Gestion de patrimoine 2017-03-27T14:35:20+00:00

Placements, transmission, défiscalisation, prévoyance, retraite, fiscalité

Le conseil en gestion de patrimoine est une notion encore peu connue des français. La gestion de patrimoine consiste à évaluer le patrimoine privé et professionnel du particulier afin d’en optimiser son usage sur le long terme.

Fort de notre expérience, nos conseillers établissent avec vous un bilan patrimonial, vous conseillent et vous proposent des stratégies patrimoniales et/ou d’investissement spécialement adaptés à votre profil d’investisseur. Notre objectif étant de vous accompagner sur le long terme !

Le Bilan patrimonial : en 3 étapes !

Etape 1 : l’Audit

Nous résumons et schématisons la situation de votre patrimoine actuel. Nécessaire pour une meilleure connaissance de votre environnement fiscal, financier, juridique et professionnel.
Une fois établi, l’audit patrimonial permettra de faire ressortir les forces et faiblesses de votre organisation pour définir les priorités à travailler.

Etape 2 : les objectifs

Cette étape consiste à définir clairement les objectifs patrimoniaux à atteindre sur le court, moyen et long terme selon vos objectifs initiaux et points faibles relevés lors de la première étape. Exemple d’objectifs :

  • Valorisation du patrimoine financier (FCP,SICAV…) et/ou immobilier (SCPI…)
  • Optimisation de la fiscalité (réduction ISF,IR, Défiscalisation FCPI, FIP…)
  • Préparer la retraite
  • Préparer la transmission (donations, successions)
  • Projets futurs divers
  • Protection du conjoint et/ou des enfants

Cette ultime étape est la conclusion des deux premières. Nos conseillers ont vu avec vous vos attentes et besoins ce qui leur permet d’établir des solutions à mettre en place.

Elles peuvent se décliner en 4 parties :

Après le bilan patrimonial

Ardisson Conseils porte une grande importance au suivi patrimonial et à la gestion d’actifs financiers.
Vous l’aurez compris, notre rôle ne s’arrête pas là ! Car votre environnement est en constante évolution au niveau des aspects suivants :

  • Mariage, Pacs, Divorce…
  • Décès ou naissance dans l’environnement familial
  • Etc…
  • Evolution de votre Impôt sur le Revenu
  • Evolution de votre Impôt Sur la Fortune
  • Etc…
  • Evolution de l’ensemble de vos revenus (Fonciers, mobiliers,…)
  • Evolution de vos charges
  • Bénéficier d’une donation ou d’un héritage
  • Etc…

C’est pour ces raisons que nos conseillers sont là pour revoir et adapter avec vous votre organisation patrimoniale et financière. Nous préconisons plusieurs rencontres dans l’année pour faire le point sur vos placements et ainsi procéder à des réaménagements de vos actifs en fonction de 3 critères :

  • Opportunités de placement
  • Actualité économique, financière et boursière
  • Evolution de vos besoins patrimoniaux